Управление дебиторской задолженностью – как эффективно управлять долгами компании в 2021 году

Обновлено18.01.2022

0

26

11 минут

Зачем компании осуществлять управление дебиторской задолженностью

В мире бизнеса широко распространена практика  отгрузки с отсрочкой платежа. Это безусловно важное условие роста продаж, но во многих случаях она приводит к ситуации, когда у компании возникнет недостаток собственных средств. Несоблюдение договорной и расчетной дисциплины, а также несвоевременное предъявление претензий по возникающим долгам приводит к кассовым разрывам и дополнительным издержкам.

Для предотвращения таких негативных сценариев все чаще в компаниях создаются специальные отделы по управлению дебиторской задолженностью.Менеджеры анализируют каждую сделку и проводят различные превентивные меры для недопущения появления проблемных долгов, а также работают над оптимизацией текущей дебиторки.

В зависимости от ситуации можно выделить различные цели процесса управления долгом. И все же, в большинстве случаев, конечная цель – определить наиболее эффективные стратегии для конвертации дебиторки в деньги либо вовсе предотвратить ее возникновение. С другой стороны, конечно, минимизировать и кредиторские обязательства.

Что такое управление  дебиторской задолженностью

Управление дебиторской задолженностью является частью общей политики компании по работе с оборотными активами. Она оказывает влияние на всю операционную деятельность, а ее результат может как улучшить финансовые показатели, так и привести к краху.

В большинстве случаев под управлением дебиторской задолженностьюпонимается регулирование величины этой задолженности и оптимизация денежных потоков компании при минимизации затрат за определенный период.

Этот процесс может состоять из множества различных мероприятий:

  • проверки надежности контрагентов для выбора порядка расчетов по договору – предоплаты или оплаты с отсрочкой/рассрочкой платежа;
  • установления нормативов дебиторской задолженности по предприятию и конкретному деловому партнеру;
  • регулирования уровня задолженности путем приостановления/прекращения поставок;
  • претензионно-исковой работы по просроченной и проблемной задолженности;
  • взыскания задолженности через судебных приставов;
  • поддержания уровня обеспеченности оборотными средствами за счет привлечения финансирования, продажи имущества и другими способами;
  • использования факторинга;
  • продажи проблемной задолженности.

Все эти меры служат одной цели – контролируемому уровню дебиторской задолженности и конвертации дебиторки, «замороженной» на бухгалтерских счетах, в деньги.

Управление кредиторской задолженностью

Управлению кредиторской задолженностью, как правило, уделяется намного меньше внимания. Это и понятно – кредиторы компании по сути предоставляют деньги в долг и, если эта задолженность не обременена неустойкой или другими расходами по обслуживанию, это «кредитование» является беспроцентным.

Однако неконтролируемый уровень текущей кредиторской задолженности не менее опасен, чем проблемная дебиторка.

Неоправданный рост кредиторской задолженности может подорвать финансовую устойчивость компании и привести к неплатежеспособности.

Управление кредиторской задолженностью процесс зачастую «упрощается» и сводится к реализации принципа «платим, когда некуда деваться».

Современные технологии позволяют намного больше – зарабатывать на кредиторке. О том как это делать расскажем ниже.

Изображение носит иллюстративный характер

Использование DebtPAy для управления задолженностью. Что вы получите вместе с нами

Задача каждого предпринимателя – делать максимум для оптимальной работы с долгами. Это касается многих вопросов – от затрат на соответствующий персонал и аутсорсеров, до оценки дисконтирования долга за время возврата и других издержек. Однако без применения технологий большинство решенийй неочевидны и только с сервисом DebtPay вы можете быть уверены, что сделали этот максимум.

DebtPay позволяет поднять управление дебиторской и кредиторской задолженностью компании на новый качественный уровень.

Благодаря использованию DebtPay вы сможете:

  • получить деньги от должника, даже если считаете его безнадежным;
  • «разморозит» дебиторку и конвертировать ее деньги или средство платежа;
  • заплатить вашему кредитору на 50% меньше суммы долг;
  • использовать дебиторскую задолженность для расчетов с кредиторами;
  • разрешать конфликты без судов и сосредоточиться на развитии бизнеса;
  • сократить затраты на менеджмент по управлению задолженностью.

Как это происходит процедура управления долгами с помощью сервиса DebtPay

Впервые у вас есть возможность воспользоваться передовыми технологиями для решения своих проблем. Работа с сервисом DebtPay не требует специальных навыков и подготовки. Освободите время для действительно важных задач, а сложную аналитику за вас выполнит искусственный интеллект

Процесс работы с DebtPay прост и интуитивен:

  • Регистрация. Процесс занимает одну минуту: просто введите ИНН и контактные данные – профиль компании готов.

  • Внесение данных о задолженности. Внести информацию о дебиторской и кредиторской задолженностях в ваш профиль можно путем заполнения формы, загрузки данных из бухгалтерских программ 1С или в виде файла Excel.

  • Выставление на продажу. При внесении информации о дебиторской задолженности одновременно можно разместить объявление о ее продаже в Каталоге долгов.

  • Аналитика долгов и контрагентов. В разделе Аналитика вы можете реально оценить перспективу получения денег от должника и своевременно принять решение о том, как на лучших условиях вернуть заработанные деньги.

  • Формирование сценариев. Сервис предоставит готовые сценарии работы с задолженностью и позволит силами штатных специалистов с наименьшими затратами оформить документы по возврату или списанию долгов.

  • Выбор оптимальной стратегии. DebtPay поможет выбрать приоритетные сценарии работы с задолженностью и в один клик отправить заявку Партнёрам сервиса с запросом предложений юридический или финансовых услуг по управлению задолженностью.

Помимо управления задолженностью DebatPay – это маркетплейс продуктов и услуг банков, юристов, медиаторов, коллекторов, бухгалтеров и консультантов.

Управляйте своими долгами In House

Хотите иметь свой корпоративный DebtPay?

Компании в холдингах связаны последовательными цепочками поставок товаров и услуг – добыча, переработка, логистика, оптовая и розничная торговля, финансирование. Каждая компания в этой цепочке ждет поступления денег от дебиторов, чтобы отдать их кредиторам. Для расчетов используется необходимые оборотные или дорогие заемные средства. Каждая банковская транзакция стоит денег. Финансовые показатели всего холдинга страдают из-за расходов на обслуживание долгов.

Возможности DebtPay можно использовать для создания корпоративной платежной системы – списывать долги между компаниями в холдинге, что равно оплачивать дебиторской задолженностью кредиторскую задолженность.

Такое решение позволит значительно сократить сроки расчетов, сэкономить на «стоимости денег во времени» и транзакциях, улучшить консолидированные финансовые показатели корпорации.

Статья была вам полезна? Оцените ее!
0.0(0)